11 признаков, по которым банки выявляют неблагонадежные организации
45864

По приведенным ниже признакам банки находят организации и ИП, к которым стоит проявлять пристальное внимание, а при возникновении обоснованных подозрений — прекращать операции по их счетам.

  1. Отсутствие выплаты заработной платы с банковского счета организации.
  2. Отсутствие перечислений в бюджет НДФЛ и страховых взносов.
  3. Перечисления по НДФЛ не соответствуют среднесписочной численности сотрудников.
  4. В организации занижен фонд заработной платы работников, в сравнении с установленным в регионе уровнем прожиточного минимума.
  5. Организация перечисляет со своего расчетного счета в бюджет НДФЛ, не уплачивая при этом страховые взносы.
  6. У организации постоянно низкие или совсем отсутствуют остатки денежных средств на счете.
  7. Основания операций, проводимых по счету, не соответствуют затратам, которые относятся к виду деятельности организации.
  8. Невозможно проследить связь между основаниями преобладающих объемов зачисления денежных средств на счет клиента и основаниями последующего их списания.
  9. По счету организации или ИП произошло резкое увеличение оборотов.
  10. Организация или ИП не осуществляет со своего банковского счета платежи в рамках ведения хозяйственной деятельности, в частности, не оплачивает аренду, топливо, коммунальные услуги, канцелярию и тому подобное.
  11. Денежные средства поступают на счет организации от контрагентов-покупателей по договорам за товары и услуги с выделением НДС и практически в полном объеме списываются клиентом в пользу других контрагентов по объектам, не облагаемым НДС.

При совпадении нескольких признаков из этого перечня нужно быть готовыми к тому, что вас пригласят на беседу в банк и попросят документально подтвердить свои действия. И, что примечательно, к налоговому контролю это не имеет никакого отношения. У банков и финансового регулятора свои задачи — банки должны противодействовать отмыванию и легализации доходов, полученных преступным путем.

Вы можете оставить комментарий, или ссылку на Ваш сайт.
Оставить комментарий

Вы должны быть авторизованы, чтобы разместить комментарий.

Разработка сайта: Бухгалтерия как бизнес
Получить консультацию

Ваше имя (обязательно)

Ваш номер телефона (обязательно)

Отправляя заявку Вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

×
Оставить заявку

Ваше имя (обязательно)

Ваш номер телефона (обязательно)

Отправляя заявку Вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

×
Заказать нулевую отчетность

Ваше имя (обязательно)

Ваш номер телефона (обязательно)

Отправляя заявку Вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

×