По каким причинам банки могут блокировать счета

цб

Приказ Центробанка – внимательно следить за малым бизнесом!

Если 70% средств приходит на р/с с НДС, а уходит с НДС только 30% — это повод для блокировки р/с!

 

Кредитные организации получили от Центробанка инструкцию, которая поможет им выявлять однодневки. В документе перечислены виды операций и отрасли, которые заслуживают особенно пристального внимания. В целом регулятор советует более тщательно отслеживать действия малого бизнеса. По мнению экспертов, добросовестные структуры не застрахованы от подобных подозрений.

 

В чем подозрение?

В Центробанке считают подозрительной ситуацию, когда 70% средств приходит на счет с НДС, а уходит с него с налогом только 30%. То же самое касается виртуальных кошельков и перевода средств на счета, принадлежащие филиалам «Почты России». Такие операции могут использоваться в целях ухода от налогов и отмывания денег. Подобные схемы характерны для торговли материалами для строительства и лесом. В зоне риска – сельскохозяйственная сфера, поставки на внешние рынки лесоматериалов, зерновой и рыбной продукции.

 

Данная ситуация объясняется большим количеством мелких организаций и ИП, работающих без НДС, в перечисленных сферах. Банковским учреждениям предстоит контролировать учет НДС клиентами и проявлять бдительность, если фирма получила оплату с налогом, но не выделила его при переводе. В этом случае непонятно, какие именно средства будут учтены в налоговых выплатах.

 

Что будут делать банки?

Исходя из рекомендаций ЦБ, банки должны проявить бдительность, если по результатам конкурсов поставки для бизнеса выполняют предприниматели, использующие спецрежим, которым платят без НДС. Отсутствие у организации активных перечислений данного налога в бюджет – тоже повод для подозрений. Ситуацию, когда предприятие использует механизм зачета, регулятор тоже расценивает как сомнительную.

 

Бизнес может иметь счета в нескольких банках, получая выручку с НДС на один из них и рассчитываясь с контрагентами и бюджетом с другого. Если какая-либо операция покажется банку подозрительной, он вправе ввести блокировку счета.

 

О том как разблокировать счет читайте здесь.

Вы можете оставить комментарий, или ссылку на Ваш сайт.

Оставить комментарий

Вы должны быть авторизованы, чтобы разместить комментарий.

ООО «Бухгалтерская фирма «Ника»
ИНН 7801416170 ОГРН 5067847292960 от 29.08.2006
Санкт-Петербург, В.О., ул. Железноводская,
ТК Сопот, 5 этаж. 1 минута от ст.м. Приморская
Тел. офиса городской (812) 331-16-86
Тел. офиса Фед. Моб. 911-05-06
Тел. директора (906) 277-61-21
Заказать звонок
Разработка сайта: Бухгалтерия как бизнес
Получить консультацию

Ваше имя (обязательно)

Ваш номер телефона (обязательно)

Отправляя заявку Вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

×
Оставить заявку

Ваше имя (обязательно)

Ваш номер телефона (обязательно)

Отправляя заявку Вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

×
Заказать нулевую отчетность

Ваше имя (обязательно)

Ваш номер телефона (обязательно)

Отправляя заявку Вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

×