Банки ужесточат контроль за корпоративными картами

1418932880_bankovskie-karty

Банки ужесточат контроль за корпоративными картами

 

Большое количество предприятий и компаний пользуются таким видом банковских услуг, как корпоративные карты.

Для эффективного осуществления усиленного контроля банковскими организациями за снятием наличных средств с корпоративных карт, Центральный банк России разработал специальные рекомендации.

Рекомендуемые Центробанком меры для усиления контроля

Для ужесточения контролирующих действий за обналичиванием финансовых средств посредством корпоративных банковских карт специалисты Центробанка предлагают такие рекомендации:

  • необходимо ограничить сумму, которую клиент может снимать с корпоративных карт в течение одних суток;
  • осуществлять постоянное еженедельное отслеживание банковских операций и установление клиентов, которые постоянно обналичивают средства при помощи корпоративной банковской карты;
  • данные о клиентах, регулярно использующих корпоративные карты для снятия наличных денег, оправлять в ЦБ.

Ситуации, требующие повышенного контроля и выявления сомнительных операций

Осуществлять более тщательный контроль при возникновении следующих ситуаций:

  • в случае, если у клиента соотношение еженедельного размера наличных средств к оборотам по банковским счетам превышает 30%;
  • если компания была создана меньше двух лет назад;
  • если есть подозрения проведения транзитных операций, когда от контрагентов происходит зачисление средств на клиентский счет;
  • если на счет клиента постоянно поступают средства, размер которых не превышает 600 тысяч рублей.

При возникновении у сотрудников финансового учреждения сомнений или подозрений в отношении клиента, необходимо запросить дополнительную информацию для того, чтобы провести усиленную проверку.

ЦБ не вводит никаких ограничений для компаний при оформлении корпоративных карт.

Вы можете оставить комментарий, или ссылку на Ваш сайт.

Оставить комментарий

Вы должны быть авторизованы, чтобы разместить комментарий.

ООО «Бухгалтерская фирма «Ника»
ИНН 7801416170 ОГРН 5067847292960 от 29.08.2006
Санкт-Петербург, В.О., ул. Железноводская,
ТК Сопот, 5 этаж. 1 минута от ст.м. Приморская
Тел. офиса городской (812) 331-16-86
Тел. офиса Фед. Моб. 911-05-06
Тел. директора (906) 277-61-21
Заказать звонок
Разработка сайта: Бухгалтерия как бизнес
Получить консультацию

Ваше имя (обязательно)

Ваш номер телефона (обязательно)

Отправляя заявку Вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

×
Оставить заявку

Ваше имя (обязательно)

Ваш номер телефона (обязательно)

Отправляя заявку Вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

×
Заказать нулевую отчетность

Ваше имя (обязательно)

Ваш номер телефона (обязательно)

Отправляя заявку Вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

×