11 признаков, по которым банки выявляют неблагонадежные организации

45864

По приведенным ниже признакам банки находят организации и ИП, к которым стоит проявлять пристальное внимание, а при возникновении обоснованных подозрений — прекращать операции по их счетам.

  1. Отсутствие выплаты заработной платы с банковского счета организации.
  2. Отсутствие перечислений в бюджет НДФЛ и страховых взносов.
  3. Перечисления по НДФЛ не соответствуют среднесписочной численности сотрудников.
  4. В организации занижен фонд заработной платы работников, в сравнении с установленным в регионе уровнем прожиточного минимума.
  5. Организация перечисляет со своего расчетного счета в бюджет НДФЛ, не уплачивая при этом страховые взносы.
  6. У организации постоянно низкие или совсем отсутствуют остатки денежных средств на счете.
  7. Основания операций, проводимых по счету, не соответствуют затратам, которые относятся к виду деятельности организации.
  8. Невозможно проследить связь между основаниями преобладающих объемов зачисления денежных средств на счет клиента и основаниями последующего их списания.
  9. По счету организации или ИП произошло резкое увеличение оборотов.
  10. Организация или ИП не осуществляет со своего банковского счета платежи в рамках ведения хозяйственной деятельности, в частности, не оплачивает аренду, топливо, коммунальные услуги, канцелярию и тому подобное.
  11. Денежные средства поступают на счет организации от контрагентов-покупателей по договорам за товары и услуги с выделением НДС и практически в полном объеме списываются клиентом в пользу других контрагентов по объектам, не облагаемым НДС.

При совпадении нескольких признаков из этого перечня нужно быть готовыми к тому, что вас пригласят на беседу в банк и попросят документально подтвердить свои действия. И, что примечательно, к налоговому контролю это не имеет никакого отношения. У банков и финансового регулятора свои задачи — банки должны противодействовать отмыванию и легализации доходов, полученных преступным путем.

Вы можете оставить комментарий, или ссылку на Ваш сайт.

Оставить комментарий

Вы должны быть авторизованы, чтобы разместить комментарий.

ООО «Бухгалтерская фирма «Ника»
ИНН 7801416170 ОГРН 5067847292960 от 29.08.2006
Санкт-Петербург, В.О., ул. Железноводская,
ТК Сопот, 5 этаж. 1 минута от ст.м. Приморская
Тел. офиса городской (812) 331-16-86
Тел. офиса Фед. Моб. 911-05-06
Тел. директора (906) 277-61-21
Заказать звонок
Разработка сайта: Бухгалтерия как бизнес
Получить консультацию

Ваше имя (обязательно)

Ваш номер телефона (обязательно)

Отправляя заявку Вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

×
Оставить заявку

Ваше имя (обязательно)

Ваш номер телефона (обязательно)

Отправляя заявку Вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

×
Заказать нулевую отчетность

Ваше имя (обязательно)

Ваш номер телефона (обязательно)

Отправляя заявку Вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

×